Bancos estadounidenses listos para cancelar $ 15 mil millones en activos rusos

• Citigroup es uno de los bancos con mayor exposición divulgada a Rusia.

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Los bancos estadounidenses se enfrentan a cancelaciones masivas tras su salida de Rusia.A medida que comienza la temporada de ganancias, todos los ojos están puestos en los principales bancos estadounidenses que han emergido de la pandemia a una realidad completamente nueva que tiene la guerra de Rusia contra Ucrania como pieza central, flanqueada por sanciones, retiros, inflación y rumores de recesión.  Los bancos estadounidenses estuvieron entre los primeros bancos occidentales en salir del mercado ruso tras la invasión a finales de febrero.

 

A pesar de que los bancos estadounidenses comenzaron a reducir su presencia en Rusia después de que Vladimir Putin anexó Crimea en 2014, según el Banco de Pagos Internacionales, las entidades rusas deben a los bancos estadounidenses 14.700 millones de dólares. 

 

Lo más probable es que tengan que cancelar la mayor parte de eso.

 

La exposición de los bancos estadounidenses a Rusia representa menos del 1 % de los activos bancarios de casi 17 billones de dólares y, a diferencia de los bancos de Europa occidental, que se tambalearán si esta guerra se intensifica aún más, no se verán tan afectados negativamente. Sin embargo, la semana pasada, Refinitiv informó que se esperaba que los seis bancos más grandes de EE. UU. mostraran una fuerte disminución en las ganancias del primer trimestre con respecto al año anterior y que las ganancias se reducirían en más de un tercio.

 

Citigroup tiene la mayor exposición divulgada entre los bancos estadounidenses en Rusia. Al inicio de la invasión, el banco reveló que su exposición en el país ascendía a casi $10 mil millones a través de préstamos, deuda del gobierno y otros activos.

 

Goldman Sachs Group Inc reportó casi $700 millones en exposición a Rusia, mientras que el

 

Bank of New York Mellon Corp dijo que tenía menos de 100 millones de dólares de exposición a Rusia.

 

Otros bancos importantes, como JPMorgan Chase, Bank of America y Wells Fargo, no incluyeron a Rusia entre los 20 principales países con alta exposición.

Aún así, las ganancias del primer trimestre de JPMorgan Chase cayeron considerablemente con respecto al año anterior, principalmente debido al aumento de los costos de los préstamos incobrables y la agitación del mercado causada por la guerra de Ucrania.

 

El banco informó que sus ingresos netos se desplomaron un 42 % a 8300 millones de dólares en el primer trimestre de este año en comparación con el mismo período del año pasado, mientras que los ingresos cayeron un 5 % a 30 700 millones de dólares.

 

Aunque el banco dijo que no estaba preocupado por su exposición directa a Rusia , el director ejecutivo de JPMorgan Chase , Jamie Dimon, escribió en su carta anual a los accionistas que el banco podría perder alrededor de mil millones de dólares debido al conflicto en curso. 

 

Los ingresos de Goldman Sachs se desplomaron un 27 % a 12 900 millones de dólares y los ingresos netos cayeron un 42 % a 3 900 millones de dólares en el primer trimestre. Las acciones del banco cotizan un 24,5% por debajo de su máximo de 52 semanas a principios de noviembre.

 

Bank of America ganó más del 3,4% el lunes, después de informar una exposición total de aproximadamente $ 700 millones a Rusia, y ser el único banco importante que anunció un aumento en los ingresos.  

 

En total, BofA registró un aumento de ingresos del 2% a $23,2 mil millones, impulsado por un aumento del 13% en los ingresos netos por intereses. Sin embargo, la utilidad neta cayó 12% en comparación con hace un año.

 

Las acciones de Citigroup han ganado alrededor del 3% en los últimos cinco días. 

 

Eso a pesar de una caída del 46% en sus ganancias del primer trimestre, debido a mayores gastos y posibles pérdidas por su exposición a Rusia. Las ganancias del banco cayeron a $4,310 millones, o $2,02 por acción, en comparación con las ganancias del año pasado de $7,940 millones, o $3,62 por acción. El banco dijo en su informe de ganancias que ha apartado 1.900 millones de dólares en reservas relacionadas con la invasión.

 

Se espera que los bancos se beneficien de los vientos de cola del aumento de las tasas de interés junto con una reactivación del crecimiento de los préstamos, pero esto podría atenuarse con la inflación y los temores de recesión. 

 

Por Michael Kern a través de Safehaven.com